Незаконные схемы обналичивания денег

Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая фирма сталкивается с потребностью обналичить средства с расчётного счёта. В законодательных актах прописаны конкретные случаи, когда можно выводить деньги через банк. К ним относится оплата мелких текущих расходов. Проблемы возникают у компаний, которые выплачивают зарплату в «конвертах». Сумма, необходимая им для снятия, значительно превышает лимит. В статье представлена информация о том, как осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность, предусмотренная за нарушение установленных лимитов, также будет проанализирована.

Оказание спонсорской помощи через благотворительный фонд. Все поступившие средства снимают со счета и выдают членам организации. Нематериальный товар (авторские права, ноу-хау или франшизы) оценить очень тяжело. Поэтому через лицензионные договоры «изобретателю» можно перечислять большие суммы. Чтобы не возникало проблем с проверяющими органами, нужно заранее подстраховаться и подготовить комплект документов, расчетов, чертежей и сертификатов.

Чем грозит обналичивание денег через ИП — законные и незаконные схемы, ответственность и последствия

Пример. Компания А хочет вывести некую сумму денег, но налоги не платить. Для этого с ИП заключается договор поставки товара, причем на условиях предоплаты. Прописывают необходимую сумму, которую указывают, как вознаграждение посредника, при этом поставка товара не осуществляется.

В настоящее время лидирующую позицию в схемах обналичивания занимают корпоративные карты. Их прямое предназначение – расчеты с подотчетными сотрудниками в счет оплаты услуг поставщиков, командировочных и общехозяйственных расходов, а также всевозможные закупки для ведения предпринимательской деятельности. По закону подотчетное лицо обязано отчитаться за расходование денежных средств перед бухгалтерией.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния

Главной целью обнала является уход от налогов. Именно в этом и состоит незаконность таких действий. Кроме того, в некоторых случаях незаконное обналичивание происходит, когда представленные на счете деньги имеют четкое целевое назначение, а злоумышленники намереваются использовать их по-другому.

Оплата всех операций между предприятиями, согласно 286 статье ГК, проводится по безналичному расчету. С Гражданским кодексом, конечно же, спорить бессмысленно, поэтому для обналичивания денег приходится искать достаточно вескую причину. В бухгалтерской практике существует несколько случаев, в которых обнал выглядит вполне законно:

Пойманы с обналиченным: ответственность участников серых схем

В государственных тендерах основным критерием является ценовой. То есть кто опустится в цене на предлагаемые работы ниже — тот и выиграл. Порой в два раза ниже гос. расценок. Но чудес не бывает. Налоги надо платить, зарплату тоже надо платить и материалы тоже хотят получить с сертификатами, качественные. А где денежки. А денежки, которые должны пойти в том числе и на налоги остались в бюджете. Там их и нужно искать. 11.10.2010 08:20

Кроме того, преступники активно используют интернет, мобильную связь. Нередко круг лиц, вовлеченных в процесс обналичивания, становится достаточно широким. В связи с этим следов совершаемого преступления, как материально-фиксированных, так и психофизиологических, остается очень много, а значит, повышается возможность его раскрытия.

Незаконные схемы обналичивания денег

Сотрудники управления экономической безопасности УФСБ со следователями ГСУ СК России днем 25 июля пришли с обысками в петербургские офисы «Росгосстраха». Мероприятия проводились в рамках уголовного дела, возбужденного в связи с выявлением нового способа незаконного обналичивания денежных средств, разработанного специально для страхового бизнеса.

Как официально сообщили в ГСУ СКР по Петербургу, следственные действия проводились в рамках уголовного дела, возбужденного по нечастой 172-й статье УК России – незаконная банковская деятельность. На данный момент выявлено обналичивание денежных средств на сумму около 7 миллионов рублей.
«Фонтанка» выяснила, ключевое звено в криминальной цепочке – активы «Росгосстраха». Как объяснил журналисту собеседник в Следственнном комитете, речь идет о принципиально новой схеме. Некие жулики, официально именуемые пока «неустановленными лицами», передавали крупные суммы по безналичным расчетам подставным компаниям (ряд из этих компаний имеют безусловные признаки так называемых «помоек» или «однодневок»), у которых были заключены фиктивные агентские договоры с «Росгосстрахом».

Обналичивание денежных средств статья УК РФ

Так как по закону все такие операции проходят по безналу, то незаконные транзакции стали сведены к минимуму. Однако есть определенные операции, которые могут перестать быть законными. Например, выплата дивидендов. Так как удерживается 9-процентный налог, то мошенники пытаются прокрутить всю схему с назначением денег учредителям. Также с расчетного счета зачастую списывают деньги на хозяйственные нужды, так что здесь у недобросовестных физических лиц есть место для маневра. Еще одна схема – оформлений займа с расчетного счета, который выдается одному из учредителей. И вот срок назначается ООО, а он может быть равен хоть и 50 лет.

Если компания не хочет платить налоги, она заключает с индивидуальным предпринимателем договор о том, что оплатит услуги, которые ИП предоставит. Указывается большая сумма, чем есть на самом деле. Услуги зачастую не предоставляются вовсе. Выбираются такие услуги и товары, цену которых отследить объективно достаточно нелегко – например, транзит чего-либо. Когда деньги переведены, ИП снимается их как доход со счета, определенную сумму отдает заказчику и берет себе процент (т.н. комиссию).

Арестован возможный организатор схемы незаконного обналичивания денег через банк «Фемили»

В конце прошлой недели сотрудникам десятого ОРБ МВД РФ стало известно, что Виктор Казаков находится в одном из пансионатов Тверской области. 7 июня он был задержан. Как рассказали участники операции, когда они везли задержанного в Москву, их микроавтобус был блокирован Toyota Land Cruiser и Porsche Cayenne с включенными спецсигналами. Вышедшие из внедорожников трое молодых людей предъявили оперативникам удостоверения сотрудников прокуратуры, заявив, что Виктор Казаков выполняет некое спецзадание и находится под их охраной. Оперативники доставили «прокуроров» в УВД Клина, где выяснилось, что они не имеют отношения к правоохранительным органам, а предъявленные ими удостоверения — поддельные. По этому факту уже возбуждено уголовное дело.

Гендиректор аудиторской компании «Арни» 36-летний Виктор Казаков попал в поле зрения сотрудников десятого оперативно-разыскного бюро (ОРБ) МВД РФ еще несколько лет назад, когда был председателем правления КБ «Сатурн». В 2007 году у этого банка была отозвана лицензия за предоставление в ЦБ недостоверной отчетности, но тогда, как отметили оперативники, доказательств противоправной деятельности банкира Казакова им обнаружить не удалось. Такие данные следствие получило весной 2009 года.

Незаконные способы обналичивания денежных средств и ответственность за это

В свою очередь организация переводит средства на его счёт и спокойно снимает их, так как к физическим лицам закон не предусматривает никаких строгих норм по обналичиванию. В то же время физическое лицо, подписывая договор в банке, обязуется пользоваться карточкой самостоятельно и не передавать её посторонним лицам. То есть при использовании этой схемы он нарушает данное обязательство и несёт за это ответственность.

Схема обналичивания денег с фирмы однодневки – самая распространённая в России. Суть схемы очень проста. Организация, заинтересованная в обналичке денег , находит «подходящего человека» и регистрирует на него новую фирму (или ИП). Затем с этой фирмой заключается фиктивный договор на оказание каких-либо услуг. Каким образом мошенники обналичивают деньги через ИП — читайте в статье здесь https://lexconsult.online/7504-shemy-obnalichki-deneg-cherez-ip-ih-vyyavlenie-otvetstvennost

Как избавиться от незаконных схем обналички денежных средств через ИП

Отметим, что рассматриваемая схема, если речь не идет о дружественном банке, не предназначена для получения наличных в промышленных масштабах. Она дает возможность получать относительно небольшие суммы, достаточные для потребностей малого или среднего бизнеса и его владельцев.

Но даже при несоблюдении упомянутых сроков комиссии за снятие денег, как правило, будут невелики – в пределах 1 процента от суммы. Правда, во многих банках они будут запретительно высокими в случае полного расторжения договора вклада. Именно поэтому выгоднее выбирать вклад пополняемо-отзывной и полностью его не закрывать – всегда поддерживать хотя бы минимально требуемый неснижаемый остаток.

Схема обналичивания денег через ИП, ответственность, последствия

В случае если лицо попало в поле зрения налоговой службы, то последствия обналичивания денег через ИП не заставят себя ждать. За движением средств обычно проводится постоянное наблюдение, хотя такая мера чаще всего используется для выявления фактов выплаты неофициальной заработной платы.

Помимо этого, ИП должно осуществлять реальную хозяйственную деятельность. Это могут быть услуги посреднические или розничная торговля, может осуществлять деятельности в сфере аренды или даже кредитование. В зависимости от вида деятельности подбирается и самая подходящая система налогообложения.