Наказание за отмывание денег

Наказание за отмывание доходов ужесточится

Так, согласно материалам службы, в 2010 году по статье 174 УК РФ было возбуждено около 400 дел, 240 из которых были переданы в суд. В результате по 60 делам были вынесены обвинительные приговоры, сумма легализованного дохода по которым составила чуть меньше 2,5 миллиардов рублей.

Юрий Чиханчин на днях стал участником рабочей встречи с Владимиром Путиным и Виктором Зубковым, первым заместителем правительства. В ходе встречи глава Росфинмониторинга рассказал о своих намерениях, касающихся ужесточения наказания за легализацию преступных доходов.

Обналичивание денежных средств через ИП: ответственность, схемы

Закупка сельхозпродукции. Такие товары скоропортящиеся, их легко списать, а доказать их наличие или отсутствие по истечении срока годности очень тяжело. Похожая схема: предприниматель регистрируется в качестве главы фермерского хозяйства и осуществляет обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность за пользование услугами «специализированных контор» может быть очень высокая, поскольку имеется риск вовлечения в мошеннические операции.

Уголовные дела возбуждаются, если имеет место сумма дохода в особо крупном размере (более полутора млн руб.). Такая ситуация возникает, если через фирму-однодневку проходит минимум 30 млн руб. Предусмотрено лишение свободы по данной статье. Но такая мера наказания редко используется. Обычно осужденные получают условные сроки.

Поиск законов по альтернативным названиям и обзор законодательства России

наказываются принудительными работами на срок до трех лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет или без такового, с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового и с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет или без такового.

наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо лишением свободы на срок до двух лет со штрафом в размере до пятидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех месяцев либо без такового.

Обналичивание денежных средств: статья УК РФ, ответственность

Обналичивание денежных средств (статья УК РФ 198) производится следующим образом. В хозяйственную деятельность организации грамотно вводится компания или их группа. Это необходимо для ведения реальной деятельности и получения от нее доходов, а для компаний это является расходами. Данная схема является стандартной и называется аутсортингом. Она подразумевает передачу некоторых функций компании другому исполнителю.

Обналичивание денежных средств (статья УК РФ, срок до 15 лет) осуществляется в данном случае по следующей схеме. Компанией, которой требуется получение наличных денег, совершается перевод банку суммы, необходимой для покупки векселя. На данный вексель покупателем ставится подпись и печать руководителя и передается он без оформления документов физическому лицу или предпринимателю, который произведет обналичивание. Тот придет с ним в банк и получит наличность, которую передаст тому, кто организовал схему.

Наказание за легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 18 ноября 2004 года № 23 «О судебной практике по делам о незаконном предпринимательстве и легализации (отмывании) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем» указано, что если при рассмотрении уголовного дела по обвинению лица в совершении преступления, предусмотренного ст. 174 или ст. 174-1 УК РФ, будет установлено, что имущество, деньги и иные ценности получены в результате преступных действий либо нажиты преступным путем, то в соответствии с пунктами 2 и 2-1 части 1 статьи 81 УПК РФ они должны быть признаны вещественными доказательствами по делу и на основании пункта 4 части 3 указанной статьи возвращены законному владельцу либо обращены в доход государства с обоснованием в приговоре принятого решения.

Однако далеко не всегда легализация совершается в крупном размере. Ведь согласно закону о противодействии легализации обязательному контролю подлежат финансовые операции и сделки, совершаемые на сумму свыше 600 тысяч рублей. Поэтому если речь действительно идет о деньгах и имуществе, полученных преступным путем, то вряд ли кто-то станет совершать финансовую операцию или сделку не только на сумму, превышающую один миллион рублей, но даже на сумму, превышающую 600 тыс. Для снижения риска оказаться в поле зрения уполномоченного органа, правонарушители, скорее всего, структурируют сделку на суммы, не превышающие 600 тыс. рублей, и будут совершать ее по частям. Тем менее вероятно, что они будут совершать операции и сделки сразу на суммы, превышающие один миллион рублей.

Обналичка денег через ИП

На практике же выплаты за такие услуги совершаются в крупных размерах, а оказанные услуги (товары) сводятся к минимуму, если вообще предоставляются. Злоумышленники используют такую продукцию, стоимость которой оценить можно на любую сумму – косметический ремонт здания или интеллектуальная собственность.

Далее происходит денежный перевод на счет ИП, после чего эти средства обналичиваются и обналиченный капитал поступает в распоряжение заказчика. Предприниматели в таких махинациях получают вознаграждение – определенный процент от перевода. Из-за своей простоты, такой метод укрывательства доходов и привлекает преступников.

Наказание за обналичку денег по статье УК РФ

На данный момент наименее спорное, с точки зрения закона, обналичивание можно провести через долгосрочный беспроцентный кредит с последующим переводом средств на депозитный счет в банке. При этом не обязательно использовать для этого подставных лиц или членов семьи. Если речь идёт об организации с одним учредителем, то выдача кредита на покупку квартиры или дома на срок до 20 лет не будет входить в противоречие с законом. А поскольку юридически это будут кредитные средства, положенные на личный счет в банке, а не доход, подлежащий налогообложению, то и выплачивать 13% подоходного налога с них не придётся.

Обналичивание денежных средств через дебетовые карты подставных лиц происходит путём покупки действующих банковских карт или оформления карт через сообщника в банке на подложные документы (бездомных, умерших и т.д.). Смысл этой операции состоит в дроблении денег, переводимых в наличность.

РЕАЛЬНАЯ ХАКАСИЯ

Накладывает естественно некоторые ограничения по способу реализации. Наличные при этом физически перегоняются через границу, из государства с высокой степенью контроля финансовых потоков в страну с минимальными ограничениями. После этого уже частями или целиком деньги размещаются на безликом банковском счете, офшоре или на имя посредника и уже после этого банковскими переводами отмытые деньги перемещаются обратно в целевую страну для использования.

Деньги, полученные нелегальным способом, можно прибавлять небольшими долями к законному доходу так, чтобы разделить их впоследствии для анализа не было возможным. В качестве законного бизнеса, в который можно подмешивать нелегальные деньги может выступать любое предприятие, работающее с наличными, у которого доходность не является прямо зависимой от постоянных затрат, а доходы в отдельности состоят от множества мелких платежей. Например, отлично подходит для этой схемы автомойки, парковки, прачечные, многие предприятия сферы частных услуг, спортивные клубы и солярии.

Наказание за отмывание денег

В свою очередь в одной из публикаций «Русский курьер» приводит такие цифры: начиная с 2002 года в России было возбуждено всего 13 дел, связанных с отмыванием преступных денег. При этом ни по одному из них не был вынесен обвинительный приговор. При этом газета ссылается на заявление главы Счетной палаты Сергея Степашина, которое он сделал на заседании рабочей группы Международной организации высших органов финансового контроля (ИНТОСАИ) по борьбе с легализацией незаконных доходов 25 сентября.

«Преступники сегодня изучают законы и пытаются не превышать ту самую сумму, которая определена данной статьей, и проводят сомнительные операции с меньшими суммами, тем самым уходя от наказания», — отметил Б.Грызлов. В свою очередь, В.Зубков сообщил, что данные поправки направлены в администрацию президента и уже в октябре с.г. будут внесены в Госдуму.