Как с фирмы обналичить деньги

Способы, как обналичить деньги с мобильного телефона

На сайте «Билайна» процедура перевода немного усложнена. Абонентам, выступающим в роли отправителя, требуется кроме данных получателя указывать свою фамилию, имя, отчество, серию и номер паспорта. Возможная сумма для перевода – от 100 рублей до 14 тысяч рублей, комиссия – 5,95 % и 10 рублей.

В современном мире очень распространены банковские карты. Они есть практически у всех людей. Карточки являются удобным платежным инструментом. На них начисляются заработные платы, стипендии, пенсии, ими расплачиваются в магазинах, интернете. Популярность банковских карт стала причиной того, что мобильные операторы включили этот платежный инструмент в число способов снятия денег со счета сотового телефона.

Чем опасно незаконное обналичивание денег через ИП или ООО, и каковы последствия такого деяния

  • Использование фирмы-однодневки. Суть схемы в следующем. Компания переводит деньги на счет фирмы, оказавшей ей якобы какие-то услуги. Затем средства снимаются, а фирма ликвидируется или попросту бросается. Регистрируются такие фирмы, как правило, на людей, введенных в заблуждение или имеющих алкогольную, наркотическую зависимость;
  • Привлечение банка. Нередко в процедуре обналички денег задействованы недобросовестные коммерческие банки;
  • Перевод денег на вклады физлиц. Человек открывает счет в банке, а компания переводит на него необходимую сумму, после чего хозяин вклада деньги снимает;
  • Через фирмы, оформленные по подложным паспортам. Нередко фирмы-однодневки оформляются на формальное лицо, при помощи найденного или украденного паспорта. Мошенники получают наличные деньги, а ответственность за неоплаченные налоги несет человек, паспорт которого был использован;
  • Использование средств маткапитала. Чтобы вывести деньги, выданные в безналичном виде на счет пенсионного фонда в рамках программы «Материнский капитал», мошенники прибегают к проведению фиктивных сделок купли-продажи.

Например, широко известно понятие «обнал» или «обналичка». Так называют ряд действий, позволяющих обналичить принадлежащие фирме денежные средства в обход уплаты налога. Наиболее распространенным способом, пожалуй, является заключение никчемной, фиктивной сделки, сопровождающееся, в некоторых случаях, подделыванием документов.

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО — 8 законных способов

Получение средств на хозяйственные нужды (важно знать, что на эти цели вы можете обналичить лишь сумму до 100 000 рублей. В Сбербанке или любом другом банке, в котором у вас открыт счёт, в РКО так и нужно указать, что вы собираетесь покупать товары для хозяйственных нужд ООО. Конечно, отчитываться о расходах необязательно, однако, в случае споров с налоговой всё же лучше иметь при себе подтверждающие документы. Ими могут быть накладные, чеки);

Представительские расходы (эти средства обычно направляются на проведение каких-то мероприятий. Для их проведения можно даже купить дорогую одежду, вот только нужно будет потом доказать налоговой, что это действительно важная часть представительских расходов);

Бухгалтерские и юридические услуги

Опасность такой деятельности очевидна — ФНС проводит постоянные проверки некоммерческих организаций, тем самым пресекая незаконные финансовые операции. Как создать благотворительный фонд: Перевод огромных сумм на счета компаний, зарегистрированных в таких странах, как Кипр, Панама — частое явление в отечественном бизнесе.

Читать еще -->  Федеральный Закон О Выплате Внукам Чернобыльцев

Как известно, авторское право — сложный товар в плане материальной оценки. Использование уже существующих брендов сопровождается постоянной выплатой денег официальному владельцу. Также присутствует вариант, когда оплату можно произвести единоразово, или же вообще выкупить товарный знак. Расход денег будет иметь вид вполне мотивированной финансовой операций, и схема не вызовет сомнений у контролирующих органов.

Обналичим Ваши Деньги (http

Для чего могут пригодиться наши услуги? К примеру, у вас имеется производство мебели или любой другой вид бизнеса. На вашем счёте скопилась определенная сумма денег, но платить официально налоги с этой суммы вам не хочется? Не проблема — обращайтесь к нам! Мы за скромные комиссионные поможем решить данный вопрос с вашими деньгами, и причём у вашей налоговой инспекции не возникнут вопросы к вам , потому что мы подготовим сопроводительные документы в случае встречной проверки.

На днях возникли вопросы с транзитом средств, а недавно друг посоветовал обратиться в obnali4im.ru, что бы решить проблемы с переводом финансов. Остались довольны работой компании, так как и тарифы небольшие и конфиденциальность соблюдена и по срокам не подвели. Надеюсь и в дальнейшем на плодотворное сотрудничество Весь отзыв

Как обналичить деньги с расчетного счета ООО

  • Лично явиться в банк с документами, подтверждающими ваши полномочия и личность.
  • Иметь при себе либо чековую книжку, либо дебетовую платежную карту (их количество неограничено, лимиты тоже).
  • В зависимости от суммы обратиться в отделение банка. При крупной выдаче требуется накануне снятия обратиться в банк с заказом по кассе.

Прекрасный способ для тех, кто использует систему налогообложения «доходы минус расходы». Оформляя покупки на организацию и указывая «якобы» хозяйственные нужды в документах (машина в целях транспортировки персонала, съем квартиры для офиса компании, отдых как командировка, бытовая техника и т.д.), вы со спокойной душой можете пользоваться приобретенным. Это законно и не облагается налогами, ведь налоги платятся за «чистую» прибыль, а вы ее потратили. Главное, во избежание штрафов нужно иметь товарные чеки, документально подтверждающие ваши расходы (ст. 252 , ст. 264 НК РФ).

Как снять деньги с расчетного счета ООО — все законные способы

Основную суть этих сложностей можно выразить так: коль скоро деньги на р/с организации являются ее собственностью, то за их расходование будет необходимо отчитаться перед банком. Причем не имеет значения, кто именно будет расходовать средства: единственный учредитель (по сути — владелец), один из компаньонов, директор или рядовой сотрудник. Да и само снятие возможно только на строго определенные нужды.

Нюансы: формально заем может быть и беспроцентным, но налоги и в этом случае платить придется. Связано это с тем что неначисленные проценты (если процентная ставка ниже 2/3 от ставки рефинансирования) признаются доходом и подлежат обложению НДФЛ. Сам налог на доходы физлица рассчитывается как 35% от суммы, составляющей разницу между суммой процентных выплат по договору займа и аналогичной величиной, составляющей 2/3 ставки рефинансирования. Да и займ, каким бы беспроцентным и долгосрочным тот ни был, придется однажды вернуть.

Как выгодно и безопасно обналичить деньги

Рассказывает Елена Быстрова, главный бухгалтер торговой организации: «Мы держимся за каждого клиента, а уж если он делает крупные закупки, то тем более! Если мы не будем время от времени обналичивать суммы, то нам придется повышать цены на товар, чтобы оправдать налоги…. И в этой ситуации клиенты уйдут к конкурентам, которые не будут отказываться от обналичивания, соответственно, смогут позволить себе выставлять более низкие цены на товар. Опять же, многие сегодня работают с системой «откатов», и их тоже надо как-то обналичивать. За клиентов идет настоящая борьба, в которой все средства хороши».

Читать еще -->  Отличие мрот от прожиточного минимума

Работа с фирмами-«однодневками» может таить в себе опасность для компаний, которые желают обналичить деньги. «Однодневки» то и дело меняют реквизиты, уходя таким образом от налоговой и работников УБОП. Бухгалтеры привыкли к этому, а потому спокойно переводят деньги по указанным данным. Этим-то и могут воспользоваться мошенники. Они отправляют факсы со своими реквизитами в компанию в надежде на то, что бухгалтер не будет проверять их и разбираться более подробно. Ничего не подозревающая компания руками работника учета переводит деньги, а через день оказывается, что до подставной компании они не дошли, а ушли по совсем другому адресу. Как правило, вся вина тут же сваливается на бухгалтера, тогда как речь при этом может идти о солидных суммах! «Левые» фирмы без промедления переводят полученные средства на другие расчетные счета, тоже липовых компаний, или вовсе в оффшорную зону, и найти их в этой цепочке практически невозможно. Причем если заниматься подобными поисками, то делать это надо крайне осторожно, чтобы в итоге не получить штраф и срок за уход от налогов.

Обналичить деньги с расчетного счета ООО — легально и просто

В практике российского бизнеса активно используется еще один вариант обналичивания денежных средств с расчетного счета юридического лица – работа с индивидуальными предпринимателями, так как все доходы ИП являются его личными средствами, и он может снять со своего расчетного счета любые суммы без какого-либо документального подтверждения. Вариаций обнала с помощью ИП достаточно много, некоторые из них идут вразрез с требованиями законодательства, другие являются нормальным вариантом оптимизации налоговых платежей.

Недостатком данного варианта является необходимость возврата средств, но закон не ограничивает максимальный срок такого займа, поэтому формально срок погашения может быть очень большим, также как закон не регламентирует максимальную сумму займа, здесь стороны также определяют размер самостоятельно. Следует помнить, что все сделки между субъектами предпринимательства с использованием наличных денежных средств не должны превышать 100 000 рублей, поэтому договор займа между ООО и ООО или ООО и ИП, по которому ООО получает или передает займ наличными средствами, не может быть более этой суммы. Но такого ограничения нет по отношениям между юридическими и физическими лицами, поэтому использование договора займа для обналичивания средств с расчетного счета лучше всего проводить с участием физических лиц.

Обналичиваем деньги с расчетного счета

Все денежные средства предприятия находятся на расчетном счете. Получить их может только директор с оформлением в установленном порядке, или путем перечисления на дебетовую карту физического лица с последующим снятием. В таком случае обычно оформляется договор на выполнение работ или оказание услуг или любой другой, дающий основание для перевода.

Получение наличных в банке связано с использованием чековой книжки. Ее оформление связано с затратами времени от 1 до 12 дней в различных банках. Банк потребует образцы подписей двух лиц – директора и главного бухгалтера. При отсутствии последнего допускается иметь образец только одной подписи в каждой графе. Получение наличных денег может быть доступно любому сотруднику фирмы. При этом предоставление доверенности не предусмотрено законом. Правильно заполнить чек в банке помогут, у них имеются специальные образцы.

Ссылка на основную публикацию